Företagslån

Allt du behöver veta kring att ansöka om företagslån 

Svenska företagslån är inte särskilt ovanliga, och att låna pengar till företag kan i många fall bli en smidig lösning för att komma på fötterna. Särskilt nu under pandemin har antalet företagslånsansökningar ökat då många för närvarande har det lite kämpigt, och lånet kan ses som en investering som i framtiden kommer att leda till intäkter. Ett företagslån kan tas av både små och större företag för att se till så att allting går runt till dess att ekonomin blir bättre. 

Nedan ska vi ta en lite närmare titt på vad det innebär att ta ett företagslån, hur du går till väga för att ansöka om den här typen av lån samt mycket mer därtill. Ta reda på om detta är det rätta lånet för just ditt bolag! 

Visa mer resultat

Varför tas företagslån? 

 I många fall vänder sig bolag till företagslån i hoppet om att öka likviditeten. Kanske har du dessutom nyligen startat upp företaget och därför är i behov av maskiner eller annan utrustning för att komma i gång. Ett företagslån kan då se till så att du snabbt kommer till skott med att börja tjäna pengar för att betala tillbaka lånet. 

Det är dessutom ganska vanligt att den här typen av lån dras nytta av för att marknadsföra och på så sätt locka nya kunder som sätter allting i rullning. Lyckligtvis nog finns det många långivare som erbjuder företagslån, så det gäller bara att du hittar den som blir passande för just ditt bolag. En god idé är att vända dig till en jämförelsetjänst där du ansöker en gång och sedan får svar från flera olika långivare som har en rad erbjudanden att visa upp. Detta kommer vi att kika lite närmare på längre ned. 

Kom dock ihåg att bara ta ett lån som du helt säkert kommer att klara av att betala tillbaka varje månad. Det är av yttersta vikt att planera i förväg och att vara medveten om exakt hur mycket det kommer att kosta. Ett litet nystartat företag kanske exempelvis inte klarar av att ta ett lika stort lån som ett medelstort företag. 

 

Olika typer av företagslån 

 Att vända dig till en långivare för att ta ett företagslån 

Allt som allt finns det tre olika låneformer när det är tal kring just lån till företag, och den första av dessa går helt enkelt under benämningen ”Företagslån”. Det påminner lite om ett privatlån på så sätt att du ansöker om att låna en specifik summa och därefter betalar du tillbaka ett visst belopp varje månad. 

Så länge företaget är registrerat i Sverige är det inte särskilt svårt att få ansökan om ett företagslån beviljat oberoende av vilken bolagsform det är tal kring. En av punkterna som gör företagslån annorlunda jämfört med privatlån är de stora beloppen som du har möjligheten att låna. När det lånas till ett företag istället för en privatperson kan det tas lån hela vägen upp till miljontals kronor beroende på vilken långivare du väljer att satsa på. 

 

Att vända dig till ett factoringbolag 

Om du föredrar att inte ta ett företagslån för att se till så att ditt bolag kommer på fötter igen kan du istället vända dig till factoring som går ut på att du antingen lånar på eller säljer dina fakturor. Ett factoringbolag tar då fakturan som säkerhet, men ha i åtanke att detta kan komma att bli ett ganska kostsamt lån. En positiv aspekt av det här tillvägagångssättet är dock att det inte tas någon kreditupplysning: ett stort antal kreditupplysningar kan nämligen annars göra det svårt för dig att ansöka om lån i framtiden. 

 

Att vända dig till företagskredit 

Sist men inte minst är det värt att ta en titt på företagskredit. Den här metoden ser till så att ditt bolag får tillgång till pengar utan långa väntetider, och i enkla termer påminner det om ett privat kreditkort. Tänk på att företagskredit är som mest händigt om du behöver lite pengar då och då. Om du hellre bara vill ta ut ett stort lån är det företagslån som kommer att gynna dig som mest. 

Företagslån

Skillnaderna mellan ett privatlån och ett företagslån 

Trots att privatlån och företagslån i vissa fall kan påminna om varandra finns det vissa skillnader som bör poängteras. Särskilt beloppet som du får låna kommer att variera ganska markant beroende på vilken typ av lån du satsar på. När du tar ett privatlån är det vanligt att du högst kommer att kunna låna upp till några hundratusen kronor medan du via ett företagslån å andra sidan kan låna miljontals kronor. Självfallet spelar dina förutsättningar en stor roll när det gäller beloppet som beviljas, så hur mycket ett företag får låna är inte hugget i sten. 

En ytterligare stor skillnad är räntorna. När ett privatlån tas är dina räntor med största sannolikhet lägre. Räntor på företagslån är högre då företaget kan gå i konkurs utan att du själv behöver oroa dig för att riskera några pengar. Långivaren tar därför en ganska stor risk vid beviljandet av ett företagslån. Stora summor via privatlån är dock inte lätta lån att få, så om du är ute efter ett stort lån och mer frihet gällande vad du kan spendera dessa pengar på är det som bäst att du satsar på just ett företagslån. 

 

Vad du bör ha i åtanke innan du ansöker om ett företagslån 

Det finns många punkter att se över innan du dyker ner i ansökningen om ett företagslån, och en av dessa är säkerheten. Det är vanligt att du blir tvungen att uppvisa någon form av säkerhet för att få låneansökan beviljad, och här kan det vara tal om bland annat en företagsinteckning eller helt enkelt byggnader, mark med mera beroende på din verksamhet. Se till så att du får de bästa möjliga villkoren genom att jämföra flera olika långivare. 

Såsom tidigare nämnt finns det olika lån för olika syften, så säkerställ att du får villkor som passar dig likt handen i handsken. Om du exempelvis tar ett lån som inte kommer att resultera i stora intäkter på ett litet tag är det inte någon ypperlig idé att acceptera villkor där lånet ganska omedelbart ska betalas tillbaka. Att återbetalningstiden är kort kan dock komma väl tillhands om du har planer på att ta ett företagslån som snabbt kommer att resultera i intäkter. 

 

Kraven och villkoren för att få ta ett företagslån 

På tal om villkor: Vad kan du förvänta dig att behöva leva upp till för att få en företagslånsansökan beviljad? Mycket kan bero på hur mycket pengar du vill få ut av lånet samt vad dina individuella förutsättningar är, men några generella krav består bland annat av att företaget ska ha registrerats i Sverige och dessutom vara en giltig typ av bolag. Det ska också finnas ett svenskt bankkonto som är knutet till det här företaget samtidigt som en borgensman ska finnas tillgänglig. 

Ytterligare krav kan dyka upp, och hur dessa ser ut skiljer sig från långivare till långivare. De kan exempelvis ställa krav på att företaget måste har funnits under i alla fall ett halvår och att det inte finns några betalningsanmärkningar knutna till företaget. Både när det gäller ränta och återbetalningstid kommer dessa att se olika ut från bolag till bolag, och en stor del av detta beror på hur mycket du vill låna samt vad ditt företags förutsättningar är. 

 

Hur mycket får du låna? 

Alla företag kommer inte att ha möjligheten att låna ut ett specifikt belopp till just dig, utan hur mycket pengar du får har istället att göra med hur bra ditt företag går. Trots att det i teorin är möjligt att låna upp till flera miljoner kronor kommer långivare att bevilja ett lån utefter dina förutsättningar. Om du på ett snabbt sätt vill ta reda på ungefär hur mycket du kan låna bör du ha i åtanke att små företag kan låna upp till cirka 10 % av den årliga omsättningen utan att behöva uppvisa säkerhet. 

Om det redan finns tidigare lån som ligger och tickar blir det dock inte längre lika tryggt för en långivare att låna ut ett stort belopp pengar, och detta kan resultera i att lånebeloppet som du får tillgång till är en aning lägre. Ansök om företagslån för att få ett konkret svar gällande hur ett lån kommer att se ut för just dig. 

 

Hur hittar du lämpliga långivare? 

Det är många som väljer att låna till företag genom att vända sig till en av storbankerna, men här kan du förvänta dig mer strikta krav som du måste uppfylla för att få lånet beviljat. Glöm därför inte att granska alla dina valmöjligheter så att du helt säkert får tillgång till de bästa möjliga villkoren. 

Ett bra tillvägagångssätt för dig som är ute efter ett företagslån är att vända dig till en jämförelsesida på nätet. Dessa ser till så att du kan skicka in en enda låneansökan och därefter få erbjudanden från en lång rad olika långivare. En stor fördel med detta är inte bara att du har flera olika erbjudanden att välja mellan, utan också att det enbart tas en kreditupplysning. Detta är ett stort plus då många kreditupplysningar kan göra det svårare att få lån beviljade i framtiden. 

Jämförelsesidor finns det många av, så säkerställ att du vänder dig till en sajt som inte bara är pålitlig, utan som också arbetar tillsammans med flera olika långivare. Nedan listar vi några exempel på jämförelsesidor och tjänster som du inte vill gå miste om. 

 

Ponture 

Hos Ponture kan du jämföra lån på mellan 100 000 kronor och 10 miljoner kronor med en återbetalningstid på allt mellan tre månader och 60 månader. När du väl har skickat in din ansökan – som inte tar mer än två minuter att fylla i – kommer det att finnas 20+ olika långivare som kan välja att återkomma med ett låneerbjudande så länge du uppfyller deras krav och villkor. 

Hos Ponture kan du samtidigt få tillgång till en lånekalkyl som hjälper dig att räkna ut din räntekostnad så att du slipper otrevliga överraskningar. När allt kommer till kritan är Ponture därför en ypperlig tjänst att satsa på om du är ute efter ett företagslån. 

 

Krea 

Näst på listan har vi Krea, en tjänst som gör det möjligt för dig att jämföra företagslån på upp till fyra miljoner kronor. Inom enbart en till två dagar mottar du förslag som kan hjälpa dig mot det perfekta företagslånet för dig. Med 4,8 av 5 stjärnor hos Trustpilot är det här en tjänst som uppskattas av många kunder över hela landet, och då Krea arbetar tillsammans med 20+ banker och långivare kan du förvänta dig många lånemöjligheter. 

 

Kompar 

En sista jämförelsetjänst som vi snabbt ska ta en titt på är Kompar. Här har du möjligheten att låna från 20 000 kronor hela vägen upp till 7 miljoner kronor. Återbetalningstiden kan ligga på allt från en månad upp till 60 månader, och när du väl har slutfört ansökan kan du få låneerbjudanden från upp till 20+ banker och långivare. 

Du får svar inom ett dygn, och en stor fördel med att använda den här tjänsten är att det enbart tas en kreditupplysning. Skicka även i väg ett mejl eller ring om du är intresserad av kostnadsfri rådgivning. Få då svar på alla frågorna som du kan tänkas ha kring företagslån. 

 

Sammanfattningsvis 

Att ta ett företagslån kan bli en mycket smidig lösning för många företag. Kanske har du nyligen startat upp verksamheten och därför är i behov av ett belopp som kan hjälpa dig att komma i gång eller så äger du ett mellanstort företag som behöver hjälp att komma på fötterna igen nu under pandemin när det har varit lite extra kämpigt. 

Vad fallet än må vara har du möjligheten att få tillgång till ett företagslån som är skräddarsytt för just dig genom att läsa mer om individuella långivare eller att vända dig till en jämförelsetjänst där du kan motta låneerbjudanden från en lång rad olika långivare. Se till så att du får det beloppet, den återbetalningstiden och de villkoren som blir passande för just din situation och kom i gång med att ansöka om ett företagslån idag! 

 

Ansök om lån

 

Scroll to Top